他们骗了上市公司2亿存款,拿4000万开陶瓷厂,1亿元搞走私

来源:陶城网 作者:佚名 2019-08-15 点击:9117次 A- A+

陶瓷企业建厂的资金从哪里来?

有人靠自己一步步积累资本,有人求爷爷告奶奶四处借钱。令人震惊的是,竟有人骗取了上市公司在银行的2亿元存款,其中4000万被拿来投资办陶瓷企业(另外1亿元用来走私柴油)——

2014年,泸州老窖股份有限公司(以?#24405;?#31216;泸州老窖)在农行存了2亿元,但钱到期时,却被银行告知:账户上只有5000万元。

近日,泸州老窖1.5亿元存款失踪之谜,随着主犯袁某,以及江西某陶瓷公司原法人代表朱某的判决书公布,而清晰了起来。犯罪过程是这样的:

袁某和朱某伙同银行“内鬼?#20445;?#20998;别在泸州老窖、银行之间伪造和签署一系?#34892;?#20551;协议、存款证明,把泸州老窖的存款分次转出,装在了自己的口袋里。

朱某将4000万元用于江西某陶瓷经营和建厂。另外1亿多元,袁某用于走私柴油(后被海关查处)。在第一期5000万元存款到期后,他们归还了5057.5万元。但在1.5亿到期的时候,虽然朱某打算继续还钱,但走私事发,同伙没有还钱能力了,1.5亿的缺口就被暴露了出来。

故事的结果,江西某陶瓷停产歇业、被拍卖了,泸州老窖则损失惨重。

陶瓷厂3年内停产、被拍卖,“甩锅”到环保部门头上

资料显示,朱某投资的陶瓷公司位于江西省抚州市东乡区经济开发区,成立于2013年5月,注册资本为3000万元人民币。

据《天眼查》,该陶企成立时朱某的身份包括:法定代表人、投资人和执行董事。不过,到了2014年10月,该公司发生了法定代表人、股权等一系列变更,朱某退出了该公司。

2015年12月18日,抚州市环境保护局官方发布了《抚州市环境保护网格化监管工作实施方案》,该公司被列入《二级网格重点污染源监管企业名单》。

环保部门的“重点监管名单?#22791;?#20986;不久,该工厂便停产了。2016年2月,该公司发出《关于我司近期无法生产及发放员工工资的通知》,除了通知公司已停产、员工可自行辞职之外,还将停产的“锅”甩到了环保部门头上。

实际的情况是,该陶瓷企业早已官司缠身,其资产已进入司法拍卖程序。

众拍网显示,2016年11月,抚州市中级法院对公司价值9854.92万元的资产进行了第二?#38395;?#21334;。

第二?#38395;?#21334;的内容包括:12万平方米的工业用地,64项地上建筑物、1317项存货、269项机器设备和313项电子设备。

从2013年5月成立到2016年2月停产,该陶企只经营了2年多,堪称“短命”。不过,朱某早已顾不上它的经营了。她还不起钱,已“亡命天涯”。法院判决书显示,2014年12月底,公安机关在山东省寿光市抓获了朱?#22330;?

作案团伙:里应外合“捞”走存款

令人奇怪的是,泸州老窖当时为?#25105;?#23384;这么大笔的现金存款到银行?

这得说到2012年,白酒市场萧条,酒企要卖库存酒,银行要揽储。在这样的背景下,犯罪分子打起了银行和酒企之间“资源互换”的主意。

2012年10月,袁某从朱某处了解到这一“资源?#25442;弧?#30340;业务,并认为可以在这1年的定期存款期限内挪用这笔钱用以其他。

此后,2018年2月6日,长沙市公安局将潜逃泰国曼谷的主犯袁某押解回国。2019年1月17日,长沙市中级人民法院对袁某的案件进行了公开审理。

根据判决书,大家可大致窥见袁某和朱某是如何“偷天换日?#20445;?#21367;走泸州老窖存款的:

第一步:冒充银行工作人员到泸州老窖上门开户,盗走泸州老窖的开户资料

袁某雇人购买了农行工作服,到泸州老窖上门开户,其中一人自称系时?#38395;?#34892;迎新支行行长郑某(后证实此人为银行内鬼)的?#31508;幀?#21478;一人自称是银行客户经理,并假制了名片。

趁泸州老窖财务人?#22791;从?#30456;关资料时,冒充银行工作人员的张某和陈某偷走了一份未加盖公章开户资料,其目的是伪造泸州老窖开户所需印鉴,并用伪造印鉴加盖在相关开户资料上到银行办理开户?#20013;?

此后,袁某安排将未盖章的开户资料?#20174;?#22810;份,并伪造了泸州老窖公章、财务专用章、法定代表人私?#24405;?#20892;行迎新支行公章、业务专用章等印鉴。

第二步:冒充泸州老窖到银行开户,在银行“内鬼”配合下开户成功

2013年4月8日,朱?#22330;?#24352;某等人用伪造的泸州老窖印鉴盖章的相关开户资料到湖南农行迎新支行,由张某等人冒充泸州老窖工作人员以泸州老窖名义开户。

因张某等人所持泸州老窖账户资料不齐全,?#29615;?#21512;开户及开通网上银行条件,经朱某要求,时?#38395;?#19994;银行迎新支行行长郑某(银行内鬼)以行长权限通过“特事特办”程序帮张某等人开了户,还开通了网上银行,从银行购买了电子支付密码器、支付凭证。

为了避免泸州老窖与银行对账,张某等人在对账协议中,将对账单邮寄地址填?#27425;?#38271;沙市人民路一处房屋内。

第三步:伪造银行存款证明书,糊弄泸州老窖财务人员

做戏做全套。为了不让泸州老窖发现破绽,袁?#22330;?#26417;某等人伪造了一张泸州老窖存入银行面额为5000万元的存款证明书。

证明书很快派上了用场。2013年4月23日,泸州老窖指派财务人员吕某到农行迎新支行核实账户信息,并办理第一笔5000万元的存款业务。为避免吕某与银行工作人员直接接触,泸州老窖财务人员被带至行长办公室,由郑某接待。

?#22902;?#36807;程中,袁某聘请的陈某等人冒充银行工作人?#20445;?#23558;伪造的泸州老窖存入农行迎新支行面额为5000万元的农业银行单位存款证明书交给吕某,吕某?#20174;?#38134;行核实,便携带单位存款证明书离开了长?#22330;?

第四步:将泸州老窖存款转移至其他银行

为顺利将泸州老窖的存款转出,袁?#22330;?#26417;某?#32844;?#25490;他人冒充泸州老窖公司员工,到农行长沙红星支行,用伪造的印鉴盖章的相关开户资料开立了泸州老窖账户。

随后,袁某安排人员使用密码支付器、加盖了伪造的泸州老窖财务印章的取款凭证,将5000万元从农行迎新支行泸州老窖账户转账至农行红星支行泸州老窖账户,再由该账户转移到自己实控的宁波货运、石化、环保科技等多个公司账户,然后又迅速转化为多笔金额较小的资金转出。

2013年6月、9月,袁?#22330;?#26417;某等人又以同样的方式分两?#20301;?#21462;泸州老窖资金共计1.5亿元。

就这样,有了资金注入,江西某陶瓷于2013年5月顺利开张了。存款的主人——泸州老窖,此?#34987;?#34987;蒙在鼓里。

网友:电视剧都不敢这么演

据中国裁判文书网,朱某的二审判决书共有2.3万字。

朱某,时任江西某陶瓷公司法定代表人、执行董事,扮演了极?#36824;?#24425;的“掮客”角色,成为了案件“主角”之一。

湖南省高级人民法院认定:

在张某等人冒充农行迎新支行工作人员与泸州老窖签订合同过程中,朱某通过联络人陈某获取了泸州老窖的信任,从而使袁某等人套取了泸州老窖开户印鉴模板及资料后进行伪造。在张某等人冒充泸州老窖工作人员到农行迎新支行开户过程中,朱某又通过郑某违规开户和开通网银,从而使袁某等人控制泸州老窖将资金存入农行迎新支行的账户;且朱某冒充银行工作人员与泸州老窖财务人员接洽,并收取中介费和使用部分赃款,在共同犯罪中起了重要作用,系主犯。

陶城报记者重点关注了朱某的二审判决书,其中也陈述了与陶瓷厂有关的案情:

●黄某在江西筹备办陶瓷公司,要朱某?#20197;?#26576;借款4000万元。后签署合作协议,2013年4月成立江西某陶瓷公司,由她和陈某两人代袁某持50.5%股份;另一股东陈某占股33.5%,她和黄某各持8%股份。

●朱某与袁某协商确定,获取泸州老窖的资金后,由袁某支付中介费给朱某,并投资4000余万元给朱某兴办的江西某陶瓷有限公司。

江西某陶瓷有限公司50.5%的股权先由朱某等人代袁某持有,如朱某能按期归还4000万元本金和18%年利率,则该公司股权无条件转让给朱某等人,剩余资金则由袁某控制并使用。

●2014年4月,第一笔5000万元协定存款协议约定的还款时间到期后,袁?#22330;?#26417;?#22330;?#40644;某归还了第一笔5057.5万元。

●2014年9月要还款1.5亿元。陈某告诉朱某已与袁某失去联系。

对于她自己使用的部分资金,她完全有能力偿还,且她以积极态度准备偿还。

在还款日期过去了4-5天后,袁又打电话说还差500万,叫她帮忙,她就借了500万元,再从黄某的账户直接打到了红星支行泸州老窖的账户。

她对袁某没有资金还款持有怀疑,就问怎么回事,袁某叫她看《广州日报》头版头条,才知道袁某的船在广州出事了,是广州近几年来最大的石油走私案,涉案价值2亿多元。

●2014年9月30日,1.5亿元存款均已到期,泸州老窖派财务人员携带单位存款证明书到农行迎新支行提示取款。银行工作人员告知其账户内资金己被转出,单位存款证明书系伪造。

2014年10月15日,泸州老窖在证券交易所发布重大诉讼公告,披露该事实。

●朱某获悉该事实被媒体报道后,将江西某陶瓷有限公司的股权转让后逃匿。

事后,有网友大呼“电视剧都不敢这么演”。

当然,袁某也好,朱某也好,其他共犯也好,均受到了法律的制裁。

最后,陶城君感慨一下,能骗走泸州老窖的银行存款,实在不是一般的高智商犯罪。为了开陶瓷厂而去诈骗,虽说也积极准备还款,有这?#20013;?#26426;和智商,为啥不好好走正道呢?

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